Finberry

עוצמה בידיים של היועצים. שליטה אצל המשקיעים.

Finberry הוקמה כדי לגשר על הפער בעולם ההשקעות. היא מעניקה ליועצים פיננסיים תשתית אחת חכמה לניהול הלקוחות, ולמשתמשים אפליקציה חינמית לניהול ההון וחיבור לאנשי מקצוע מהימנים.

0% מיעד הגיוס

0

משקיעים

₪0

גויסו עד כה

47

ימים נותרו
בגיוס זה קיימת טבלת הטבות. להצגת הטבלה לחצו כאן
מפרסם: דוד לחמי
גיוס ציבורי
סוג השקעה:
מניות
יעד גיוס מינימלי:
₪620,000
יעד גיוס מקסימלי:
₪4,650,575
אחוז מניות מוצע:
2.29% - 14.93%
שווי חברה:
₪26,488,400
מחיר מניה:
₪25.89
שלב החברה:
Seed
קטגוריה:
פיננסים

עיקרי הדברים

עיקרי הדברים

עיקרי הקמפיין

עוצמה בידיים של היועצים. שליטה אצל המשקיעים.

Finberry מגדירה מחדש את הדרך שבה אנשים בונים את עתידם הכלכלי. החברה מעצימה יועצים פיננסיים עם כלים חכמים ויעילים מבוססי בינה מלאכותית, ומציעה ללקוחות חוויית השקעה שקופה, פשוטה ואינטואיטיבית. פלטפורמה אחת — לשני צדדים של אותה הזדמנות.

הזדמנות השוק

כאב גדול. שינוי גדול עוד יותר. הזדמנות עצומה.

העולם הפיננסי עובר מהפכה: לקוחות דורשים חופש, שקיפות וחוויית השקעה מותאמת אישית. אך יועצים פיננסיים — אלה שאמורים להוביל את השינוי — נאלצים להתמודד עם מערכות מיושנות ורגולציה חונקת, שמונעות מהם לצמוח ולהעניק שירות איכותי באמת.

Finberry בונה מחדש את תשתית ניהול ההון, כדי לאפשר ליועצים לעבוד חכם, לשרת יותר לקוחות, ולהחזיר את האמון במערכת הפיננסית.

בישראל פועלים אלפי יועצים פיננסיים, המשרתים כ-1.5 מיליון לקוחות ומנהלים מעל ל-150 מיליארד דולר — אך הרוב נתקעים עם כלים מיושנים ודרישות רגולציה הולכות ומכבידות.

רגולציות כמו PSD2 (בנקאות פתוחה) וטכנולוגיות כמו בינה מלאכותית משנות את כללי המשחק: לקוחות מצפים לחוויה דיגיטלית, אישית ומבוססת אמון — ויועצים זקוקים לכלים המתקדמים שיאפשרו להם לספק אותה.

בישראל בלבד, הצטרפו לרשימת ההמתנה של Finberry עשרות חברות השקעות ויועצים פיננסים! 

עיקרי ההשקעה

למה Finberry?

החברה מאמינה ששירות פיננסי טוב לא צריך להיות יקר, מסורבל או שמור לעשירים בלבד.
יועצים פיננסיים רוצים לשרת יותר לקוחות — אבל נתקעים עם מערכות מיושנות, עומס אדמיניסטרטיבי ורגולציה חונקת, שמקשות עליהם לצמוח ולהעניק ערך אמיתי.

Finberry נותנת להם את הכוח לשנות את זה.
 פלטפורמה אחת, שתי אוכלוסיות: יועצים מקבלים את הכלים שהם צריכים כדי לעבוד חכם, ולקוחות נהנים מגישה פשוטה, ברורה ואמינה לניהול ההון שלהם.

Finberry לא מפתחת עוד אפליקציה פיננסית — אלא בונה את התשתית החדשה של עולם ניהול ההון:
שקופה, חכמה, נגישה — ופתוחה לכולם.

 

החברה משלבת אמינות רגולטורית, יכולות AI מתקדמות, ותוצאות מוכחות בשטח, כדי לתת מענה לשלוש הדרישות המרכזיות של השוק:
 יועצים זקוקים לכלים חכמים, יעילים וסקיילביליים
 לקוחות מצפים לחוויה דיגיטלית, מותאמת וברורה
 התעשייה כולה זקוקה לפתרון עדכני, מבוסס וניתן להתרחבות

 

מה מייחד את Finberry?

פלטפורמת B2B עם בסיס משתמשים צומח
 פונים קודם כל ליועצים פיננסיים עצמאיים, משרדי ניהול השקעות ופמילי אופיסים — ומייצרים דרכם רשת הפצה אמינה ורחבה שמובילה גם לצמיחה בצד הלקוח.

מערכת מקצה לקצה
מ-Onboarding דיגיטלי ועד ניהול תיקים, ציות רגולטורי, אנליטיקה ומעורבות לקוחות — כל מה שהיועץ צריך, במקום אחד.

AI חכם ומובנה
התאמה אישית של תיקי השקעות, אוטומציה של תהליכי עבודה, כלי ניתוח ובינה בזמן אמת — שמייעלים תהליכים ומעלים את רמת השירות.

רישוי וציות רגולטורי מלא
רישיון ניהול תיקים (ISA #846), עמידה בתקני GDPR ו-nLDP, ותכנון לקבלת רישיון AIS לשירותי מידע פיננסיים.

שיתופי פעולה אסטרטגיים
חיבורים עם IBKR, SaltEdge, Certomo ו-FA Solutions מאפשרים חוויית השקעה רב-נכסית, רגולטורית וסקיילבילית.

חדשנות מוכרת
Finberry הוזמנה להציג ב-Vivatech Paris 2024 — הוכחה לפוטנציאל הבינלאומי והחדשני שלנו.

תוצאות מוכחות
פיילוטים פעילים עם מעל 200 משתמשים קצה, מאות מיליוני ש"ח בנכסים באגרגציה תחת הפלטפורמה, ורשימת המתנה של עשרות יועצים — שמאשרים את הרלוונטיות והצורך בשוק.

הגנת מותג בינלאומית
Finberry רשומה כמותג מוגן בישראל, שווייץ, ארה"ב, ברזיל, האיחוד האירופי ובריטניה.

הנהלה מנוסה ובעלת עומק מקצועי
המייסדים משלבים מומחיות עמוקה בשוקי ההון, טכנולוגיה ורגולציה — יתרון משמעותי לעומת פינטקים טכנולוגיים טהורים, ומפתח להובלת שינוי אמיתי בענף.



  • ההצעה אינה כפופה לדיני ניירות ערך ודיני החברות החלים על חברה המציעה ניירות ערך לציבור, רשות ניירות ערך לא נתנה אישור לפרסום מסמך ההצעה ולא בדקה אותו, והחברה לא תהיה כפופה לאחר ביצוע ההצעה להוראות גילוי וממשל תאגידי שנועדו להגן על המשקיעים בה ולפיקוח על ידי רשות ניירות ערך.

פיצ'

פיצ'

הצורך

יועצים פיננסיים קורסים תחת העומס. לקוחות לא מקבלים מענה אמיתי. והמערכת הקיימת פשוט לא משרתת אף אחד מהם.

היועצים של היום טובעים במשימות אדמיניסטרטיביות, נאלצים לתפעל מערכות מפוזרות, ומתקשים לפתח את העסק. הם מבלים יותר זמן בעמידה בדרישות רגולציה מאשר בליווי לקוחות — והתוצאה ברורה: הביצועים נפגעים, האמון נחלש, וקהל רחב של משקיעים פשוט נשאר בחוץ.

ובמקביל — גם הלקוחות מרגישים תקועים. בין רובו-יועצים קרים לבנקים פרטיים יקרים. בלי שקיפות, בלי התאמה אישית, ולעיתים קרובות גם בלי כתובת מקצועית לפנות אליה.

 

הכאב מוחשי — ונפוץ:

עלויות גבוהות
שירותים פיננסיים מסורתיים מלווים בעמלות כבדות, שמרחיקות את רוב הציבור. משקיעים קטנים נדחקים החוצה — ויועצים מתקשים להציע להם שירות משתלם.

מורכבות וחוסר בהירות
לקוחות לא תמיד יודעים מה קורה עם הכסף שלהם. הדיווחים לא ברורים, הגישה מוגבלת — והאמון ביועצים נשחק.

בלעדיות יתר
תחום ניהול ההון עדיין משרת בעיקר את העשירון העליון. רוב היועצים מתמקדים בלקוחות הון גבוה — ומשאירים את האמידים ללא מענה אישי.

נגישות נמוכה
גישה דיגיטלית ליועצים מוסמכים היא עדיין מחזה נדיר. משתמשים ממוצעים לא מצליחים להתחבר ליועץ מקצועי באופן פשוט, נוח ומיידי.

חוסר התאמה אישית
לרוב היועצים אין את הזמן או המשאבים לבנות אסטרטגיה מותאמת אישית עבור כל לקוח — מלבד המעטים שמחזיקים הון גבוה במיוחד.

 

הפתרון

 

איך? 

שער חכם לעולם ניהול ההון

אפקטיביות ליועצים
Finberry מציעה את כל מה שהיועץ צריך — במקום אחד. חוסכת זמן, מפשטת תהליכים, ומאפשרת לו להתמקד במה שחשוב באמת: שירות ותוצאות.

אמון אצל הלקוחות
האפליקציה של Finberry מעניקה חוויה שקופה, חכמה ונגישה. המשתמשים מקבלים תובנות בזמן אמת, שליטה על ההון האישי, וגישה ליועצים מקצועיים.

צמיחה אמיתית
עם יותר זמן, פחות בירוקרטיה, וכלים חכמים היועצים יכולים להרחיב את קהל הלקוחות, להגיע גם לפלח האמיד, ולבנות שירות מותאם אישית בקנה מידה רחב.

מה יוצא להם מזה?

1. ליועצים פיננסיים

  • יעילות, צמיחה והשפעה — בפלטפורמה אחת.
  • הגדלת הפרודוקטיביות
  • בינה מלאכותית ואוטומציה
  • הגדלת החשיפה וההגעה
  • שיפור הרווחיות

2. ללקוחות

  • בהירות, גישה ושליטה — מהיום הראשון.
  • תמונה פיננסית מלאה
  • ליווי אישי
  • גישה להשקעות חכמות
  • חווית משתמש חדשה

 

הטכנולוגיה

Finberry היא פלטפורמה דיגיטלית מלאה, המשלבת בינה מלאכותית מתקדמת עם תובנות של מומחים כדי להעניק ליועצים פיננסיים כל מה שצריך לצמיחה: מייעול תהליכים ועד מעורבות לקוחות וניהול תיקי השקעות מונחה-נתונים.

היכולות המרכזיות בפלטפורמה כוללות:

אגרגציית נכסים והתחייבויות
איחוד חשבונות, השקעות, משכנתאות ונכסים ריאליים מכל הבנקים והגופים הפיננסיים בישראל ובאירופה – לנראות מלאה של כלל הנכסים והחובות.

אנליטיקה מקצועית ברמה מוסדית
כלים מתקדמים לניתוח עושר כולל, ביצועי תיקים וסיכונים – יכולות שבעבר היו שמורות רק ללקוחות עילית.

נתונים בזמן אמת
גישה שוטפת למידע מעודכן מכל החשבונות וההשקעות – מאפשרת קבלת החלטות מדויקות ורלוונטיות.

אפיון לקוחות
 פרופיל סיכון, העדפות ESG והבנת שוק פיננסי – לייעוץ מותאם אישית ואסטרטגיות מותאמות.

מרכז למידה פיננסי
מאגר תוכן עשיר, כולל מערכת להסמכה עצמית – כדי לחזק את הידע והביטחון של המשתמשים.

הקצאת נכסים מותאמת אישית
אסטרטגיות השקעה מותאמות לרמת הסיכון, העדפות הערכיות, ורמת הידע של כל לקוח.

Onboarding דיגיטלי מלא
תהליך הצטרפות קל ונוח – הכולל זיהוי, חתימה על מסמכים, אפיון סיכון וייעוץ אישי – הכל במקום אחד.

פורטל מסחר רחב
גישה ליותר מ־40,000 מכשירים פיננסיים, כולל מניות, אג״ח, קרנות, תעודות סל, חוזים עתידיים ואופציות – בתנאים תחרותיים.

תמיכה רב־לשונית
Finberry זמינה באנגלית, עברית וצרפתית – ומנגישה את הפלטפורמה לקהלים רחבים.

 

סיקור תקשורתי של FINBERRY:

 

הצוות

הצוות

דוד לחמי
מייסד שותף ומנכ"ל
"ייסדתי את Finberry כי ראיתי דורות חדשים עם כסף — אבל בלי גישה. יועצים טובים תקועים עם כלים ישנים, ולקוחות פשוט ממשיכים לבד. רציתי לשבור את המעגל הזה." דוד מביא עמו מעל 20 שנות ניסיון בבנקאות פרטית ובפיננסים. הוא שירת בתפקידים בכירים בבנקים מובילים באירופה, כולל כסגן נשיא בלומברד אודייה בז‘נבה, שם ניהל קשרים עם לקוחות בעלי הון גבוה (HNWI). כראש פיתוח עסקי ב-Shine Global Family Office, הוא ניצל את הרקע הפיננסי הנרחב שלו ליצירת קשרים ולפיתוח שווקים חדשים, במיוחד בישראל ובאירופה. כחלק מהתקדמותו הטבעית בקריירה העשירה שלו, דוד ייסד את Finberry, מתוך מטרה להוביל חדשנות ומצוינות בתחום ניהול ההון. דוד מאופיין בגישה אמיתית ומעמיקה, וממוקד בהבנת צרכי לקוחותיו ובסיוע להם להשגת תוצאות מיטביות מבחינה פיננסית ואישית.

  • מייסד
  • יו''ר הדירקטוריון
פרנקלין מימון
מייסד שותף וסמנכ"ל תפעול (COO)
״Finberry נולדה כי אי אפשר לשרת דור דיגיטלי עם מערכות של אתמול. הטכנולוגיה שלנו נבנתה לא רק כדי לייעל — אלא כדי לפתוח הזדמנויות שהשוק אפילו לא רואה." פרנקלין מיימון הוא איש מקצוע מנוסה עם למעלה מ-20 שנות ניסיון בשווקי ההון, ניהול כספים (Treasury) וניהול נכסים והתחייבויות (ALM). הוא כיהן בתפקידים בכירים במוסדות פיננסיים מובילים, כולל ראש ניהול מאזן עולמי בבנק HSBC פרייבט בנק שווייץ וראש אגף אוצרות וניהול נכסים עולמי בבנק שוייצרי מוביל UBP. פרנקלין הוא שותף מייסד של TALMIS Sarl, מיזם מצליח בו הוא מספק ייעוץ ושירותי ניהול למוסדות פיננסיים מובילים בתחומים כמו שוקי הון, אוצרות, ניהול נכסים והתחייבויות, סיכונים ופיננסים. כשמאחוריו על קריירה עשירה וייחודית, פרנקלין ייסד את Finberry, בה הוא ממשיך לקדם חדשנות ומצוינות בתחום ניהול ההון. ההבנה העמוקה של פרנקלין בשווקים הפיננסיים ובצרכי הלקוחות מאפשרת לו לספק תוצאות מיטביות ולעודד צמיחה אסטרטגית. פרנקלין הוא שותף מייסד של TALMIS Sarl, מיזם מצליח בו הוא מספק ייעוץ ושירותי ניהול למוסדות פיננסיים מובילים בתחומים כמו שוקי הון, אוצרות, ניהול נכסים והתחייבויות, סיכונים ופיננסים. כשמאחוריו על קריירה עשירה וייחודית, פרנקלין ייסד את Finberry, בה הוא ממשיך לקדם חדשנות ומצוינות בתחום ניהול ההון. ההבנה העמוקה של פרנקלין בשווקים הפיננסיים ובצרכי הלקוחות מאפשרת לו לספק תוצאות מיטביות ולעודד צמיחה אסטרטגית.

  • מייסד
  • דירקטור

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים

הזדמנות השוק

השוק מוכן לשינוי — משני צידי המשוואה.

1. היעילות של היועצים נשחקת

Finberry מתחילה בפער ההולך וגדל בקרב אנשי מקצוע בתחום. בישראל לבדה, אלפי יועצים מורשים, משרדי ניהול עושר (Family Offices), ומנהלי תיקים משרתים מעל 1.5 מיליון לקוחות ומנהלים יחד קרוב ל-150 מיליארד דולר בנכסים. אך רובם מתמודדים עם כלים מיושנים, רגולציה מכבידה ותהליכים ידניים — מה שמשאיר מעט מקום לצמיחה.

2. הלקוחות מצפים ליותר — ומקבלים פחות

עולם ניהול ההון משתנה — אבל חוויית הלקוח נשארת מאחור.

מיליוני משקיעים, גם בעלי תיק משמעותי, עדיין נאלצים לבחור בין רובו-אדווייזר מנוכר וחסר מגע אנושי, לבין בנק פרטי שמשרת רק את האלפיון העליון.

זה נכון במיוחד עבור מעל 150 מיליון יחידים אמידים ברחבי העולם — שמחזיקים יחד מעל 75 טריליון דולר — אך נשארים ללא שירות מותאם או גישה מקצועית.

הם רוצים בהירות, אמון, התאמה אישית — וחוויה דיגיטלית עדכנית.

3. פוטנציאל הצמיחה פשוט מתפספס

בעולם פועלים מעל 750,000 יועצים שמנהלים יותר מ-170 טריליון דולר — אבל הרוב מתקשים להתרחב.

 

מתחרים

Finberry פועלת בדיוק בצומת שבין טכנולוגיה ליועצים פיננסים, מערכות לניהול תיקים ופלטפורמות דיגיטליות לניהול הון.
המתחרים שלנו סייעו להוכיח שהשוק הזה צמא לפתרונות — אבל אף אחד מהם לא מציע שילוב של תשתית מלאה, מודל פתוח וגמישות חוצת גבולות כמו ש-Finberry יודעת להציע.

 

 

 

המתחרים של Finberry הוכיחו שיש ביקוש אמיתי לפלטפורמות דיגיטליות לניהול הון — אבל כולם מוגבלים: בגיאוגרפיה, בטווח הפתרונות או במודלים סגורים.

Finberry סוגרת את הפער עם מודל פתוח שמעמיד את היועץ במרכז, בשילוב תשתית טכנולוגית מוסדית, AI מובנה וחוויית משתמש — הכל בנוי להתרחבות חוצת גבולות.

למרות שאנו רק בתחילת הדרך, המודל כבר צובר תאוצה: מעל 50 יועצים, מנהלי תיקים ופמילי אופיס כבר ברשימת ההמתנה, פיילוטים פעילים מתקדמים, ויש לנו סימנים מוקדמים של הצלחה גם בצד המקצועי וגם מול המשתמש הקצה.

עם שוק של 280 טריליון דולר לפנינו, Finberry ערוכה להפוך לפלטפורמה המובילה בעולם ניהול ההון הדיגיטלי — כזו שמחזקת את היועץ, פותחת גישה ללקוח, ומתאימה לעולם של ריבוי שווקים, רגולציות וקהלים.

המודל העסקי

שלושה מקורות הכנסה. מנוע צמיחה אחד.

המודל העסקי של Finberry מבוסס על הכנסות חוזרות ומגוונות — לטובת יצירת ערך מתמשך למשקיעים, יחד עם יתרונות סקיילביליים ליועצים ולמשתמשים כאחד.

1. רישוי B2B במודל SaaS

Finberry פועלת במודל מנויים גמיש עבור יועצים עצמאיים, משרדים בוטיק ומשפחות עושר.

מסלולים חודשיים או שנתיים מעניקים גישה מלאה לפלטפורמה, כולל ניהול תיקים, תהליכי קליטה דיגיטליים, ניתוחים ללקוחות, אוטומציה ודוחות מתקדמים. המחיר מודולרי, ומותאם לצמיחה של היועץ — החל מפרקטיקה בודדת ועד לצוותים מקצועיים בצמיחה.

2. מעבר מפרימיום חינמי למנוי מתקדם

משתמשים פרטיים יכולים להתחיל להשתמש ב־Finberry ללא תשלום — ליהנות מצפייה מרוכזת בנכסים והתחייבויות, מעקב אחרי תיק ההשקעות, תובנות וכלים ללמידה.

ככל שהם מעמיקים את השימוש, רבים מהם עוברים למסלולים בתשלום שמעניקים גישה לניתוחי סיכון מבוססי AI, אפיון דינמי, אנליטיקה מקצועית וחיבור ליועצים מוסמכים. מסלול זה יוצר הכנסה חוזרת תוך הגברת הערך למשתמש בכל שלב.

3. שיתוף הכנסות דרך קהילת Finberry

Finberry מציגה מודל ייחודי של שיתוף הכנסות עם יועצים.

כאשר משתמש מהקהילה הרחבה של Finberry בוחר להתחבר ליועץ, חלק מדמי הניהול מחולק עם Finberry. בנוסף, כל מוצר השקעה או שירות פיננסי שנבחר בפלטפורמה ומומלץ על ידי היועץ — מזכה בעמלה או דמי הצלחה, שמתחלקים בין Finberry ליועץ (כאשר ישים).

המודל מתמרץ שירות איכותי, מעודד שקיפות ויוצר זרם הכנסה חוזר בתוך רשת מבוזרת המונעת על ידי יועצים — תוך שמירה על אמון המשתמש והחופש לבחור.

תחזית הכנסות

 

 

 

Go To Market

אסטרטגיית החדירה של Finberry ממוקדת בהוכחת ערך בקרב אנשי מקצוע כבר מהיום הראשון — ולאחר מכן בהרחבת ההשפעה דרך הקהילה וצמיחה מונעת מוצר.

1. יועצים קודם

  • השקה עם שותפי עיצוב ורשימת ההמתנה המוקדמת הכוללת מעל 50 יועצים
  • הצעת הנחות על חבילת ה-Essential כדי להאיץ שימוש ראשוני ומשוב מהשטח
  • רכישת לקוחות ממוקדת דרך קמפיינים בלינקדאין, אירועי פינטק ומכירה ישירה
  • יעד: קליטת 60 לקוחות תוך 12 חודשים והגעה ל־200 אלף דולר ARR

2. קהילה בהיקף רחב

  • משיכת מעל 4,500 משתמשים במסלול Freemium דרך מדיה חברתית, פודקאסטים וקמפיינים דיגיטליים
  • הפיצ׳רים כוללים קליטה חכמה, לוח בקרה אישי וגילוי יועצים מתקדמים
  • תמריצים פנימיים: המשתמשים יכולים לשדרג ולהתחבר ליועצים כבר מהיום הראשון
  • יעד: שיעור המרה של 5% והכנסות של 60 אלף דולר ARR מהשדרוגים

3. מעגלי צמיחה משולבים

  • כל יועץ מביא לקוחות חדשים לתוך המערכת
  • כל אינטראקציה עם הלקוח מחזקת את ערך היועץ ואת ההיקשרות לפלטפורמה
  • שיתופי הכנסות ופעילות במרקטפלייס מאיצים אימוץ מתמשך

4. אסטרטגיית ערוצים ארוכת טווח

  • מינוף שותפויות עם ברוקרים (IBKR, מיטב דש), ספקי תוכנה וקהילות פיננסיות
  • הכנות להתרחבות לשוויץ, צרפת והאיחוד האירופי דרך פתרונות White-label והפצה מבוססת API.

 

אסטרטגיית האקזיט

תרחישי אקזיט מ-2029 ואילך: יצירת ערך ואופק אסטרטגי

בשנתיים הקרובות Finberry צפויה להגיע לרווחיות, הודות למבנה עלויות יעיל ולצמיחה קבועה בהכנסות. כבר בשלב זה, משקיעים מוקדמים עשויים לראות תשואות חזקות — עם פוטנציאל להכפיל את השקעתם פי 5 עד פי 8.

החל מ-2029, Finberry צפויה להפוך לפלטפורמה אטרקטיבית להנפקה או רכישה, עם תחזית של 50% רווח תפעולי (EBITDA) ונוכחות בינלאומית מתרחבת. בהתבסס על ביקוש חזק ואימוץ גובר מצד יועצים ולקוחות, שווי החברה עשוי לצמוח פי 15 עד פי 20.

אנחנו פתוחים למגוון תרחישי יציאה בעלי ערך:

הנפקה ראשונית לציבור (IPO)

  • אפשרות לרישום בבורסה בתל אביב (TASE) או בנאסד"ק
  • מעניקה נראות עולמית וגישה להון ציבורי
  • ממקמת את Finberry כפלטפורמת תשתית מובילה לניהול הון דיגיטלי
  • בסיס פיננסי יציב: הכנסות חוזרות, פעילות מפוקחת והכרה מותגית — תומכים בהיערכות ארוכת טווח להנפקה

מיזוג או רכישה אסטרטגית

  • רוכשים פוטנציאליים: בנקים פרטיים, מנהלי נכסים גלובליים, פינטקים או בנקים דיגיטליים
  • מטרות: להאיץ טרנספורמציה דיגיטלית, להרחיב גישה ללקוחות אמידים, או להתרחב לשווקים נוספים
  • יתרונות Finberry: תשתית מבוססת AI, רישוי רגולטורי, כיסוי רב-נכסי וטכנולוגיה חוצת גבולות

רכישה על ידי קרן השקעות פרטית (Private Equity)

  • אטרקטיבי לקרנות המתמחות בשירותים פיננסיים או SaaS
  • Finberry מציעה הכנסה חוזרת, רווחיות גבוהה ויכולת סקיילבילית
  • פוטנציאל ליצירת ערך דרך שיפור תפעולי, חדירה בינלאומית והרחבת השירותים

רכישה על ידי הנהלת החברה (Management Buyout)

  • תרחיש מתאים כאשר ההנהלה מעוניינת להמשיך להוביל ולשמר עצמאות, תוך מתן נזילות למשקיעים
  • שומר על חזון ארוך טווח ומחויבות לחדשנות יציבה
  • מתאים למצבים של רווחיות יציבה וצמיחה הדרגתית

רכישה על ידי ענקיות טכנולוגיה או פלטפורמות דיגיטליות

  • רוכשים פוטנציאליים: פינטקים כמו Betterment, ניאו-בנקים כמו Revolut, או טכנולוגיות ענק כמו Apple, Google, Amazon
  • מוטיבציה: גישה לטכנולוגיה, תשתית AI, ורשת היועצים-לקוחות של Finberry
  • מוסיף שכבת עומק מקצועית לפלטפורמות הצרכניות הקיימות שלהן

בכל תרחיש, השליחות שלנו נשארת זהה: להעצים יועצים, לפשט את ניהול ההון, ולאפשר גישה נרחבת למשתמשים. כל יציאה תיבחן לפי התאמתה לחזון ארוך טווח, שמירה על ערך המשתמש, וקידום מתמיד של חדשנות.

 
שימוש בכספי הגיוס

שימוש בכספי הגיוס

ההון שיגויס בסבב זה ינוצל באחריות ובאיזון — בין פיתוח מוצר, הרחבת החדירה לשוק, והיערכות רגולטורית:

40% לפיתוח המוצר

  • מפת דרכים לפיצ'רים חדשים: בינה מלאכותית, ניהול רב-ברוקרי, אוטומציה
  • פיתוח צד לקוח וצד שרת (Front-end & Back-end)
  • תשתיות ציות ואבטחת מידע מתקדמות

35% לשיווק ומכירות

  • קמפיינים לרכישת יועצים
  • הרחבת קהילת Finberry
  • העלאת מודעות למותג ושיווק תוכן

15% לתפעול ותמיכה

  • קליטת יועצים ומשתמשים, הכשרות והצלחת לקוח
  • ביצוע משפטי ורגולטורי (בישראל ובאיחוד האירופי)

10% לרזרבות אסטרטגיות

  • שמירה על גמישות לתגובה להזדמנויות בשוק
  • השתתפות בהשקעות שותפים (Co-funding)

הגישה שלנו מאזנת בין יעילות, צמיחה וגמישות — כדי לוודא שההשקעה שלכם תוביל לתוצאות ברות קיימא בשוק המשתנה במהירות.

העיסקה

העיסקה

מועד התחלת ההצעה - 07/06/2025
גיוס של ₪620,000 עבור 2.29% ממניות החברה
קיימת אפשרות לגיוס יתר עד ₪4,650,575
מחיר מניה - ₪25.89
מספר מניות מונפקות: 23,944 - 179,600
מספר מניות (בדילול מלא) - 1,022,952
השקעה מינימלית - ₪3,625
שם החברה - פינברי בע״מ
תאריך התאגדות - 05/02/2023
איש קשר - דוד לחמי, מנכ"ל   
מספר עובדים - 2
מיקום - Israel
בגיוס זה קיימת טבלת הטבות. להצגת הטבלה לחצו כאן

טבלת בעלי המניות בדילול מלא


שם בעל המניות מספר מניות אחוז אחזקות סוג בעל מניות
GamVe Gam SA 1,000,000 97.756% מייסד
EV 1st round Investors 22,952 2.244% משקיע
1,022,952 100.000%
שם בעל המניות מספר מניות אחוז אחזקות סוג בעל מניות
GamVe Gam SA 1,000,000 95.520% מייסד
EV 1st round Investors 22,952 2.192% משקיע
משקיעים בקמפיין 23,944 2.287% משקיע
1,046,896 100.000%
שם בעל המניות מספר מניות אחוז אחזקות סוג בעל מניות
GamVe Gam SA 1,000,000 83.156% מייסד
EV 1st round Investors 22,952 1.909% משקיע
משקיעים בקמפיין 179,600 14.935% משקיע
1,202,552 100.000%
* מספר המניות ואחוזי אחזקת המניות המוצגים בטבלה עוגלו באופן סטנדרטי

מסמכים

מסמכים

תקציב 13/05/2025 הורידו
תכנית עסקית 13/05/2025 הורידו
מצגת חברה 20/05/2025 הורידו
מסמכי התאגדות 02/06/2025 הורידו
טבלת בעלי המניות 02/06/2025 הורידו
דוח בדיקה FINBERRY - 8.6.2025 08/06/2025 הורידו

מצגים

מצגים

עיקרי התקציב

תקציר מנהלים:

תכנית הפעולה של Finberry לשנים 2025–2027 מציגה צמיחה מואצת במגזרי B2B ו-B2C, תוך שילוב מודל חדשני של חיבור יועצים פיננסיים ללקוחות פרטיים. הכנסות החברה צפויות לזנק מ-0 ליותר מ-3 מיליון דולר בתוך שלוש שנים, לצד ניהול הוצאות מוקפד ומבנה תפעולי רזה. באמצעות השקעות ממוקדות בטכנולוגיה, שיווק וגיוס משרות מפתח, Finberry ממצבת את עצמה כשחקן מוביל בתחום ניהול העושר הדיגיטלי, עם פוטנציאל להגיע לרווחיות עד שנת 2028 גם ללא גיוס נוסף.


 

סקירה פיננסית:
תכנית הפעולה של Finberry צופה צמיחה משמעותית בהכנסות משני מגזרי הפעילות — B2B ו-B2C — וממקמת את החברה כאחת הפלטפורמות המובילות לניהול עושר דיגיטלי, המחברת בין יועצים פיננסיים (B2B) לבין משקיעים פרטיים (B2C) המבקשים ייעוץ פיננסי מותאם אישית. באמצעות חיבור זה בין יועצים ללקוחות, Finberry מפיקה עמלות, תוך יצירת מודל אקוסיסטם סקלאבילי ורווחי לשני הצדדים.

מגזר ה-B2B, הנשען על חבילת שירותי ניהול העושר (Essential Wealth Management Suite), מספק ליועצים כלים מבוססי בינה מלאכותית לניהול לקוחות ביעילות, ומוביל לאימוץ מוסדי נרחב בשוויץ, אירופה, ובשווקים נוספים (לרבות ישראל, סינגפור ואיחוד האמירויות). מגזר ה-B2C, המבוסס על מודל Freemium, מסלולי Plus, ושירותי מסחר, מושך משקיעים פרטיים באמצעות מסחר בעלות נמוכה וגישה למוצרים פיננסיים צד שלישי, ומעודד צמיחה מואצת במספר הלקוחות.

מודל כפול זה, המחוזק בקשרי יועץ-לקוח מבוססי עמלות, מייצר מגוון מקורות הכנסה, מחזק את חוסנה הפיננסי של החברה, וממנף את טכנולוגיית Finberry החדשנית.

הכנסות החברה צפויות לגדול מ-0 דולר ב-2025 ל-303,601 דולר ב-2026 ול-3,048,088 דולר ב-2027, המשקפים חדירה משמעותית לשוק. בסיס לקוחות ה-B2B צפוי לגדול מ-60 יועצים ב-2026 ל-500 יועצים ב-2027, בעוד שמספר לקוחות ה-B2C יזנק מ-3,451 ל-31,059.

אסטרטגיית ההוצאות תואמת את קצב הצמיחה, ומתמקדת בהשקעות בטכנולוגיה, שיווק וגיוס ממוקד לתמיכה בהרחבת הפלטפורמה, קידום חיבורים בין יועצים ללקוחות והצטרפות משתמשים חדשים.

קטגוריות ההוצאות העיקריות:

  • פיתוח טכנולוגי, אבטחת סייבר ונגישות: השקעות נרחבות להבטחת תפקוד הפלטפורמה, חוויית משתמש חלקה וביטחון מידע.
  • שיווק: קמפיינים אגרסיביים להרחבת בסיס היועצים והמשתמשים ולקידום מודל החיבור מבוסס העמלות.
  • גיוס עובדים חיוניים: מבנה רזה תוך גיוס משרות מפתח לצורך תמיכה בפיתוח הפלטפורמה וניהול קשרי יועץ-לקוח.
     

יתרת המזומנים צפויה לגדול מ-854,132 דולר ב-2025 ל-3,880,566 דולר ב-2027, בסיוע הון ראשוני (Seed) ומימון סבב A (1 מיליון דולר ב-2025 ו-5 מיליון דולר ב-2026). למרות הפסדים צפויים בשלבים הראשונים, הצפי הוא להשגת EBITDA חיובי בשנת 2028.

מנועי הכנסות:

  • מגזר B2B:
     
    • 2025: 0 דולר
    • 2026: 203,490 דולר
    • 2027: 2,366,390 דולר
      כולל הכנסות מחבילת ניהול עושר, שירותי רכישת לקוחות, ושוק מוצרים פיננסיים.
  • מגזר B2C:
     
    • 2025: 0 דולר
    • 2026: 63,218 דולר
    • 2027: 665,009 דולר
      כולל הכנסות ממנויים (Plus), גישה למוצרים צד שלישי ושירותי יועצים.
  • הכנסות מריבית:
     
    • 2025: 0 דולר
    • 2026: 36,893 דולר
    • 2027: 16,689 דולר
      הכנסה מתונה הנובעת מהחזקת יתרות מזומנים.

סה"כ הכנסות:

  • 2025: 0 דולר
  • 2026: 303,601 דולר
  • 2027: 3,048,088 דולר

הקצאת הוצאות והשקעות עיקריות:

פיתוח טכנולוגי, אבטחת מידע ונגישות: השקעות בטכנולוגיות AI, שדרוגים לפלטפורמה, התאמה רגולטורית ואבטחת מידע.

שיווק, חסויות והטמעת לקוחות: פעילויות ממוקדות לגיוס יועצים ומשתמשים, תוך הרחבת חשיפה בשווקים עיקריים.

גיוס משרות מפתח: גיוס עובדים קריטיים בתחומי פיתוח, מכירות, תמיכה וניהול אסטרטגי.

רישיונות תוכנה והזנות מידע: השקעה במקורות מידע פיננסיים, איחוד חשבונות, פרופילינג משתמשים ועמידה בתקני ESG.

סה"כ הוצאות:

  • 2025: 145,868 דולר
  • 2026: 1,127,126 דולר
  • 2027: 4,198,128 דולר
     

סיכום:
תכנית הפעולה של Finberry מציגה פוטנציאל צמיחה חזק תוך שמירה על ניהול הוצאות קפדני, וממצבת את החברה כמובילה בתחום ניהול העושר הדיגיטלי. הכנסות החברה צפויות לזנק ליותר מ-3 מיליון דולר עד 2027, עם גידול משמעותי במספר הלקוחות ובנכסים מנוהלים (AUM). Finberry מתכננת לגייס סבב נוסף של 5 מיליון דולר ב-2027 לצורך האצת הפיתוח והתרחבות גלובלית, אך יש לה יכולת להמשיך במסלול הצמיחה ולהגיע לרווחיות גם ללא גיוס נוסף, עד שנת 2028.

המודל המשולב של כלים מבוססי AI, מסחר חסכוני, וחיבור יועצים למשתמשים יוצר הצעת ערך ייחודית הממצבת את Finberry כהשקעה אטרקטיבית עם פוטנציאל להצלחה ארוכת טווח.

 

 
ראו את הקובץ המצורף


חוזים והתחייבויות תלויות ועומדות

הסכמים מהותיים
 

Interactive Brokers LLC (IBKR): חוזה למתן שירותי מסחר מקוונים (Trading Portal).
 

Certomo: הסכם למתן שירותי איחוד מידע פיננסי ממוסדות בישראל.
 

Exthand: הסכם למתן שירותי איחוד מידע פיננסי ממוסדות באירופה.
 

EfficiencyX: חוזה לאספקת פתרונות תוכנה ושירותים קנייניים.
 

כתב ערבות לרשות ניירות ערך: נמסר על ידי עו"ד זיו ארז, לצורך הבטחת עמידה בדרישות רגולטוריות של רשות ניירות ערך (ISA).

 

קניין רוחני

Finberry היא פלטפורמה דיגיטלית לניהול השקעות, המציעה למשתמשים כלים ושירותים לניהול נכסיהם הפיננסיים. הקניין הרוחני (IP) של הפלטפורמה כולל מספר מרכיבים עיקריים:

  • תוכנה וטכנולוגיה: Finberry פיתחה תוכנה ייחודית המאפשרת למשתמשים לחבר ולנהל את נכסיהם ואת חייהם הפיננסיים במקום אחד. כל קוד המקור של פלטפורמת Finberry (app.finberry.ai) הוא קוד קנייני בבעלות מלאה של החברה, דבר המבטיח שליטה מלאה בטכנולוגיה. הטכנולוגיה כוללת, בין היתר, את המרכיבים הבאים:
     
    • איחוד נכסים והתחייבויות,
    • מעקב השקעות בזמן אמת,
    • מרכז למידה פיננסי,
    • מרקטפלייס למוצרים פיננסיים,
    • המלצות מותאמות אישית להקצאת נכסים,
    • תהליך הצטרפות דיגיטלי מלא,
    • מרקטפלייס ליועצים ומנהלי תיקים (בפיתוח),
    • פתרונות לניהול השקעות חוצי גבולות,
    • ועוד פיתוחים נוספים בעתיד.
       
  • מיתוג וסימני מסחר: המותג "Finberry" וכל הלוגואים והעיצובים הנלווים מהווים חלק מנכסי הקניין הרוחני של החברה. המותג רשום בתחומי שיפוט עיקריים שבהם Finberry פועלת ומתכננת לפעול, וביניהם: ישראל, שווייץ, האיחוד האירופי, בריטניה, ארצות הברית, קנדה וברזיל. נכסי המיתוג כוללים:
     
    • לוגואים,
    • ספר מותג (Brand Book),
    • עיצוב אתר האינטרנט: https://finberry.ai
    • סרטונים תדמיתיים.
  • רגולציה וציות: Finberry Ltd. מחזיקה ברישיון לניהול תיקי השקעות ושיווק השקעות מטעם רשות ניירות ערך בישראל (רישיון מס' 846).
     
  • קניין רוחני של צדדים שלישיים: החברה עושה שימוש ברכיבי קניין רוחני חיצוניים במסגרת רישוי, לרבות:
     
    • מערכת לניהול תיקי השקעות המסופקת על ידי EfficiencyX,
    • איחוד מידע פיננסי ממוסדות ישראליים באמצעות Certomo,
    • איחוד מידע פיננסי ממוסדות אירופיים באמצעות Exthand,
    • איחוד מידע על מטבעות דיגיטליים וארנקים באמצעות Vezgo,
    • שירותי זיהוי דיגיטלי (KYC ו-AML) באמצעות Idenfy,
    • כלי לבניית פרופיל פיננסי והדרכה פיננסית באמצעות Neuroprofiler.
 

הליכים משפטיים

החברה, מייסדי החברה, נושאי משרה בחברה, דירקטורים בחברה, נכסי החברה, עובדי החברה, רישיונות החברה:

אין הליכים משפטיים מכל סוג נגד הגורמים המפורטים לעיל.


מצגים בקשר לעובדים
  • דוד לחמי – מנכ"ל (CEO)
  • פרנקלין מיימון – סמנכ"ל תפעול (COO)

שני התפקידים מתבצעים במסגרת הסכמי ייעוץ.

 

עסקאות בעלי עניין

תרשים מבנה ארגוני

  1. GamVeGam SA:
    GamVeGam SA משמשת כחברת האחזקות של קבוצת Finberry, רשומה בשווייץ, ואחראית על הניהול הפיננסי והמינהלי של ישויות הקבוצה.
     
  2. EfficiencyX WealthTech Solutions SA:
    EfficiencyX WealthTech Solutions SA משמשת כספקית מערכת ניהול תיקי ההשקעות (PMS) של הקבוצה, כמפורט בהסכם השירות המצורף.
     
  3. נכון ליום 31 בדצמבר 2023, ל-Finberry הייתה יתרת חוב פנים-קבוצתית כלפי EfficiencyX בסך של 7,475.75 פרנקים שוויצריים (כ-6,300 דולר ארה"ב). יתרה זו נפרעה במלואה במהלך שנת 2024, ונכון ליום 31 באוקטובר 2024, אין ל-Finberry חוב כלשהו כלפי EfficiencyX.
     
  4. חשבונות הלוואה פנים-קבוצתיים:
    לצורך תמיכה בצמיחה ובהתפתחות של Finberry Ltd., העניקה GamVeGam SA מימון באמצעות הלוואת בעלים.
    נכון ליום 31 בדצמבר 2023, יתרת ההלוואה עמדה על 261,977.84 פרנקים שוויצריים (כ-220,000 דולר ארה"ב).
    במהלך 2024, העניקה GamVeGam SA מימון נוסף, כך שיתרת ההלוואה עלתה ל-297,681.55 פרנקים שוויצריים (כ-256,000 דולר ארה"ב).
    ההלוואה מיועדת להיפרע מתוך דיבידנדים עתידיים של Finberry Ltd., בהתאם לביצועים הפיננסיים של החברה.
     

הלוואת דירקטור מובטחת בכירה:
בשנת 2024, העניק Franklin Meimoun, דירקטור ב-Finberry Ltd., הלוואת בכורה מובטחת בסך 75,000 יורו לחברה.
הלוואה זו ניתנה לצורך חיזוק נזילות החברה, ומובטחת כנגד פיקדון בגובה 83,500 דולר ארה"ב, המוחזק לצורך עמידה בדרישות רישוי של רשות ניירות ערך בישראל (ISA).
ההלוואה היא ללא ריבית, ואינה כוללת מועד פירעון מוגדר, ומשקפת את מחויבותו של הדירקטור לתמיכה בהמשך פעילותה ובציות הרגולטורי של החברה.

 


עדכונים

עדכונים

אין עדכונים להצגה

כמה תרצו להשקיע?

₪7,250

280 מניות

₪18,125

700 מניות

₪29,001

1,120 מניות

₪39,876

1,540 מניות

הטבת זמן
השקעה החל מ היום ה 1 ועד היום ה 10 תוספת של 15.00% מניות מערך התמורה
השקעה החל מ היום ה 11 ועד היום ה 21 תוספת של 12.00% מניות מערך התמורה
השקעה החל מ היום ה 22 ועד היום ה 30 תוספת של 10.00% מניות מערך התמורה
השקעה החל מ היום ה 31 ועד היום ה 45 תוספת של 7.00% מניות מערך התמורה
השקעה החל מ היום ה 46 ועד היום ה 60 תוספת של 5.00% מניות מערך התמורה
השקעה החל מ היום ה 61 ועד היום ה 90 תוספת של 3.00% מניות מערך התמורה
הטבת סכום
השקעה מסכום של ₪7,000 ועד סכום של ₪10,000 תוספת של 2.00% מניות מערך התמורה
השקעה מסכום של ₪10,001 ועד סכום של ₪14,000 תוספת של 3.00% מניות מערך התמורה
השקעה מסכום של ₪14,001 ועד סכום של ₪20,000 תוספת של 5.00% מניות מערך התמורה
השקעה מסכום של ₪20,001 ועד סכום של ₪35,000 תוספת של 7.00% מניות מערך התמורה
השקעה מעל סכום של ₪35,001 תוספת של 10.00% מניות מערך התמורה

דוגמה א

  • השקעה של ₪7,000
  • ביום ה 5 לקמפיין
תוספת של מניות מערך התמורה

דוגמה ב

  • השקעה של ₪30,000
  • ביום ה 16 לקמפיין
תוספת של מניות מערך התמורה

דוגמה ג

  • השקעה של ₪40,000
  • ביום ה 26 לקמפיין
תוספת של מניות מערך התמורה
משקיע אשר יבצע השקעה של ₪7,000 ביום ה 5 לקמפיין יהיה זכאי לתוספת מניות בשיעור של מכמות המניות שהיו אמורות להיות מונפקות למשקיע כאמור לולא היה זכאי להטבה כלשהי.
משקיע אשר יבצע השקעה של ₪30,000 ביום ה 16 לקמפיין יהיה זכאי לתוספת מניות בשיעור של מכמות המניות שהיו אמורות להיות מונפקות למשקיע כאמור לולא היה זכאי להטבה כלשהי.
משקיע אשר יבצע השקעה של ₪40,000 ביום ה 26 לקמפיין יהיה זכאי לתוספת מניות בשיעור של מכמות המניות שהיו אמורות להיות מונפקות למשקיע כאמור לולא היה זכאי להטבה כלשהי.
סבבי הגיוס באמצעות פלטפורמת אקזיטוואלי מתבצעים בהתאם למודל של פטור מחובת פרסום תשקיף לפי סעיפים 15א(א)(1) ו-15א(א)(7) לחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968. במודל זה, בכל סבב השקעה חשיפת מידע מפורט על ההשקעה ועל החברה מוגבל ללא יותר מ- 35 משקיעים שאינם משקיעים כשירים וסבב ההשקעה איננו במתכונת של רכז הצעה כהגדרתם בחוק ניירות ערך.
עקבו אחרינו