ההחלטות שתקבלו היום – יקבעו את עתיד ההון המשפחתי שלכם

ניהול ההון כבר מזמן לא מסתכם בפיקדון בבנק. כך משפחות חכמות מנהלות את ההון שלהן ובונות עושר לדורות.

איך לשמור על ערך ההון שלך בעידן של שינוי כלכלי מתמיד

בעשור האחרון התרגלנו לסביבה כלכלית יציבה יחסית שבאה לידי ביטוי באינפלציה נמוכה, ריביות אפסיות ותחושת ביטחון פיננסי. אבל העולם השתנה במהירות, והיום אנו חיים בסביבת אינפלציה גבוהה, תנודתיות בשווקים, ואתגרים פיננסיים חדשים שמחייבים חשיבה מחדש. אם עד לאחרונה חשבנו שפיקדון בנקאי הוא השקעה סולידית, היום ברור שהוא עלול לשחוק את ערך הכסף. אז מהי הדרך הנכונה ביותר לשמור על ההון, ולהגדיל אותו?  ואיך הופכים ניהול הון לתהליך חכם, אסטרטגי ורווחי?

ההפסד הסמוי שבפיקדון

מאז 2021 ועד אפריל2025 , הפיקדון הבנקאי הניב תשואה מצטברת של 10.2%, אך האינפלציה בתקופה זו הייתה 17.7%, כך שבפועל, מי שהחזיק פיקדון הפסיד 7.5% מערך כספו .המסר ברור: העדר ניהול פיננסי נכון המלווה בחוסר התאמה לשינויים – עלול להיות מסוכן בכל הקשור לשמירה על ההון המשפחתי.

הצמיחה הכלכלית בישראל - הזדמנות שצריך לדעת לנצל

ב-30 השנים האחרונות, הישראלים הגדילו פי 8 את הנכסים הפיננסיים שברשותם. ישראל הפכה למעצמה כלכלית – עם תוצר לנפש שעוקף מדינות כמו צרפת, ספרד ויפן .אבל כדי להמשיך ליהנות מהשגשוג הזה, כבר לא מספיק רק לעבוד – צריך לדעת להשקיע נכון ולתכנן נכון.

מה לא כדאי לעשות עם הכסף שלך?

- לא להשאיר כסף שוכב בעו"ש.

- לא לנסות לתזמן את השוק.

-  לא להזניח את יתרונות המיסוי – במיוחד לגמלאים (תיקון  125ד'), גמל להשקעה, ופתרונות הורשה (תיקון 190).

 - לא לשלם דמי ניהול מיותרים כשאפשר לעבור למוצרים זולים יותר.

 - לא להיבהל מנפילות זמניות בשוק.

אז מה כן?

התשובה היא ניהול הון מקצועי – כזה שמבוסס על תכנון כולל, ניצול חכם של רגולציה, ראייה אסטרטגית לטווח ארוך והתמדה. בדיוק בשביל זה נולד הפמילי אופיס. המטרה:  לייצר שקט נפשי, שגשוג מתמשך, וניהול מושכל של ההון המשפחתי שלך.